Selling & Analyzing Credit Insurance (Intermediate to Advanced Level)

Tujuan

• Memahami secara mendalam konsep dan mekanisme Asuransi Kredit & Penjaminan Kredit, termasuk struktur risiko dan peran lembaga terkait.

• Mengidentifikasi peluang pasar dan mengembangkan strategi penjualan efektif untuk produk asuransi kredit.

• Menganalisis profil risiko debitur dan portofolio kredit menggunakan pendekatan kuantitatif dan kualitatif.

• Menilai kelayakan dan potensi klaim berdasarkan hasil analisis kredit dan kebijakan underwriting.

• Mengoptimalkan kerja sama antara divisi marketing, underwriting, dan risk management dalam mendukung keberhasilan bisnis asuransi kredit.

• Menerapkan teknik komunikasi dan negosiasi tingkat lanjut dalam menjual produk asuransi kredit kepada berbagai segmen pelanggan.

• Membuat rencana pemasaran strategis dan analisis laporan hasil penjaminan untuk pengambilan keputusan bisnis.

Target Peserta

• Marketing Officer / Relationship Manager di perusahaan asuransi atau lembaga penjamin.

• Credit Analyst dan Underwriter yang ingin memperdalam kemampuan analisis risiko kredit.

• Business Development Executive di sektor keuangan atau asuransi.

• Risk Manager dan Claim Officer.

• Staf senior pada lembaga penjaminan atau perbankan yang menangani produk kredit.

• Profesional lain yang ingin mengembangkan kompetensi di bidang pemasaran dan analisis asuransi kredit.

Silabus

• Konsep dasar dan perbedaan antara asuransi kredit dan penjaminan kredit.

• Struktur dan mekanisme kerja produk.

• Regulasi, aktor utama, dan ekosistem industri.

• Peran strategis dalam mendukung pembiayaan nasional.

• Analisis pasar dan tren industri asuransi kredit.

• Segmentasi nasabah dan pemetaan kebutuhan pelanggan.

• Positioning produk dan strategi branding.

• Mengidentifikasi peluang dan mengelola tantangan kompetitif.

• Value-based selling approach.

• Customer-centric selling: memahami kebutuhan klien korporasi dan UMKM.

• Consultative selling & relationship building.

• Teknik presentasi, komunikasi persuasif, dan closing strategi.

• Negotiation skills & objection handling.

• Prinsip dasar analisis kredit (5C dan 7P).

• Analisis laporan keuangan dan rasio keuangan utama.

• Credit scoring dan risk rating system.

• Mengidentifikasi red flags dan indikator risiko gagal bayar.

• Tools dan model analisis risiko kredit.

• Proses underwriting dalam asuransi kredit.

• Menentukan limit, coverage, dan terms & conditions.

• Penilaian kelayakan debitur dan portofolio.

• Evaluasi polis dan risiko residual.

• Studi kasus underwriting dan evaluasi hasil analisis.

• Portfolio management dan diversifikasi risiko.

• Monitoring, early warning, dan credit exposure control.

• Recovery management dan penanganan klaim.

• Implementasi mitigasi risiko dalam praktik bisnis.

• Kolaborasi antara divisi marketing, underwriting, dan risk management.

• Aligning sales target dengan risk appetite perusahaan.

• Key performance indicators (KPI) untuk tim sales dan risk.

• Strategi pengembangan bisnis berkelanjutan.

• Analisis kasus nyata asuransi kredit (sukses & gagal).

• Simulasi proses penjualan, analisis, dan negosiasi.

• Role play: menghadapi klien korporasi dan menilai kelayakan.

• Evaluasi hasil simulasi dan umpan balik.

• Penyusunan rencana aksi individu atau tim pasca pelatihan.

• Strategi penerapan hasil pembelajaran di tempat kerja.

• Evaluasi dan komitmen implementasi.

Fasilitas

• Modul pelatihan dan seminar KIT
• Makan siang dan rehat kopi.